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国诚金融遭国阳投资人围堵 被举报涉嫌非吸

  • 来源:网贷天眼
  • 时间:2016-12-14

昨日,国诚金融发布公告称,自12月8日起,国阳投资人连续多日冲击国诚金融办公场所,导致国诚金融运营陷入瘫痪。

另外,国诚金融、国阳财富维权代表发布举报信,举报上海国诚金融信息服务有限公司(简称“国诚金融”)法人代表劳婕怡、李宏(前任法人代表)及金黎珏(李宏妻子)涉嫌“非法吸收公众存款”,并直指“两国一体”(国诚金融与国阳财富),疑似设立资金池。

“两国一体”?业务员同时持有国阳、国诚两家公司名片

据举报信介绍,国诚金融P2P平台2013年9月26日上线后,与上海国阳资产管理有限公司(简称“国阳资产”,法定代表人温征)合作开展P2P业务,主打“诚信贷”(现网址跳转为国诚金融官网)产品及投标直通车。其中,国阳资产负责线下理财,国诚金融通过其P2P平台将国阳资产的资金转贷给以房产抵押的借款人,并在国阳资产的协议中作为丙方,承诺设立风险保证金账户,违约时承担垫付的责任。不仅如此,为增加出借人的信任,国诚金融与国阳资产共同开立担保函。

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如上图所示,诚信贷公司概况中写道,“国诚金融和国阳资产从创业之始,就立志要发展成为行业内知名、规范且有足够影响力的专业化P2P网贷公司。”

2014年10月30日,国诚金融与上海国阳财富投资管理有限公司(简称“国阳财富”,法定代表人温征)签署“P2P业务战略合作协议”,明确双方P2P业务上的合作关系,继续推广“诚信贷”,目标客户为60岁以上不善于使用电脑与手机上网的群体。

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举报信中还指出,国诚金融对出借人声称其P2P平台的服务关系是由国诚金融、国阳财富、国阳资产共同组成。

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不仅如此,根据维权代表提供的国诚金融与国阳财富业务员名片显示,国诚金融与国阳财富的办公地址均为“上海市虹口区西江湾路388号凯德龙之梦A座27楼”,且公司接待前台并列悬挂“国诚金融”、“国阳金服”、“国阳财富”的logo,甚至有业务员同时持有国诚金融与国阳财富两家公司的名片。

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但此前,有投资人爆料“国诚金融红色警报,关联公司国阳财富全面停止兑付”时,国诚金融极力撇清与国阳财富的关系,一直强调“国诚金融与国阳财富是两家独立运营的公司”。

涉嫌建立资金池:国阳、国诚通过私人账户进行资金往来

举报信内容显示,2015年6月26日,囯诚金融与国阳财富对往来账目进行核对,确认国阳财富协助国诚金融“寻找出借人的借款累计金额约1.95亿,并签订“资金出借协议”,同时李宏、温征与王建章三人签字承诺对此借款及应付利息承担无限连带责任。

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截至2016年6月30日,双方结算后的财务对账单显示:囯诚金融尚欠国阳财富1.09亿元借款,及当月的应付利息173.68万元。

但需要指出的是,国阳财富借给国诚金融的资金不以公司账户往来,而是以银行的“私人账户”,或经由上海富友第三方支付平台汇出。部分银行电子回单显示,汇款人分别为李建邦(国阳财富股东)、温征,收款人为王建章,摘要为“理财款出借国诚”、“借款”、“国诚金融借款”。

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对于目前国阳财富及国诚金融的兑付危机问题,举报信中称,2015年迄今,国诚金融因品牌塑造投入、战略扩张亏损、线上资金成本太高、风险投资引入失败,造成运营资金的巨额缺口。2016年7月起,国诚金融出现流动资金短缺,无法按“资金出借协议”第二条的约定向国阳财富归还到期本金与利息,进一步导致国阳财富资金链断裂。

同时,维权代表质疑道,“国诚金融疑似将国阳财富的借款当成自有资金使用,以填补其现金流缺口,踩踏“资金池”红线。

不仅如此,举报信中还披露了国阳财富暴发兑付危机前,温征与李宏、王建章、劳婕怡的邮件往来内容。内容显示,按照此前达成的协议,国诚金融每月最低兑付国阳财富500万元,但6月开始国诚金融已停止兑付。

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此外,举报信指出,国阳财富宣布停止兑付后,囯诚金融的金黎珏(俗称“老板娘”, 实际掌控人李宏的妻子)曾指使数名黑衣人侵入国阳财富财务室,抢走财务人员的手机、提包(内有国阳财富财务资料备份的移动U盘),拆除安装在国阳财富的摄像头后又攫取国阳财富的全部财务资料、财务室的电脑、备份硬盘,疑似“掩盖其为非吸主体及建有资金池”。


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