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会富金服支招2017投资理财规划

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发表于 2017-1-10 10:48:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
接下来的几周时间,大家可能会有类似的经历——写写年度总结和计划、拿拿年终奖、开开总结会、吃吃团圆饭……工作的年终总结和新年计划写得漂亮,新年的投资理财规划也不能怠慢,会富金服支招,4步搞定新年理财规划。

1、总结2016年财务状况

子曰:温故而知新。
总结和计划总是紧密地联系在一起,在做2017年理财规划之前,一定要总结、分析2016年个人财务状况,具体包括年度总收入、年度总支出、年度总负债三大板块。根据个人情况可在三大板块下设子版块,总结、分析做得越细致,计划相对会更精准。
这里会富金服小编忍不住要再啰嗦一遍:一定要养成记账的习惯,一年365天,所有支出都凭脑子记,你咋不上天!

2、制定预算

首先,去除掉过去一年中一次性消费(如:购房、购车、装修等)及非理性消费(如:重复消费、超预算消费等)的部分,总结出日常合理消费情况。
其次,要明确每月或每年储蓄任务,以月或者年为单位进行强制储蓄,积累的资金可直接办理存款作为应急资金,也可进行投资理财稳步增值。
最后,制定月度预算及年度预算。这里会富金服小编要强调一下月度及年度两份预算,主要是考虑到有一部分消费金额可能需要跨月度甚至跨年度支付(如:买手机分期付款;买车办理两年期贷款等),及部分投资人工资以外有季度或年度奖金。
总之,预算要在强制储蓄的基础上遵循量入为出的宗旨。

3、制定投资理财目标

投资理财一定要纳入到个人财务规划中去,并且要设定一个明确、合理的小目标。所谓“明确、合理”,即具体到金额并且符合实际情况,“一个亿的小目标”不是谁都可以定的。
这里需要注意,设定投资理财的目的克服惰性给自己动力,明确奋斗方向,不要为了达到目标而盲目追求高收益,如果整体投资环境都不理想,达不成目标也是无可厚非的,首先还是要注意安全性。
如果还没有把投资理财纳入到个人财务规划中来,那就在2017年伊始认真考虑一下这个问题,可以从小目标开始,比如5万元本金,年投资收益不低于5%。

4、投资自己

新的一年,最最重要的是投资自己。
比起投资理财,投资自己的回报可能缓慢并且短时间内并不明显,正如树木的生长总是先在泥土下深深地扎根,才能看见繁茂的枝叶。

投资理财新起点,2017会富金服与您共勉!

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