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网贷整治办发P2P合规标准 含108条问题清单

  • 来源:财新
  • 时间:2018-08-17

8月17日早间消息,近日全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称网贷整治办)已向各省市网贷整治办下发了开展网贷机构合规检查工作的通知。随着这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》(下称问题清单),预示着全国范围内的P2P合规检查即将展开。

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财新的报道并称,问题清单由全国网贷整治办制定,意味着此前遵照各地方监管标准不一的P2P平台,此次需依照由中央统一制定的清单标准进行整改。“最主要的意义在于明确了统一的标准。”一位接近监管人士表示。按照计划,监管要求本次合规检查应于2018年12月底前完成。

报道指出,此次合规检查包括机构自查、行业协会自律检查和地方整治办的行政核查三大部分。报道指出,问题清单由此前最初原定的187条逐渐修改缩减至目前的108条。报道强调,该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”,作为此次合规检查的依据。

此外,根据报道,此次网贷整治办下发的通知列举了本次合规检查需重点关注的十大内容,主要包括:

是否严格定义为信息中介、是否存在资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否直接或变相为出借人提供担保或保本付息、是否为出借人实行了刚性兑付、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理、是否向出借人充分披露借款人的风险信息、是否坚持了小额分散的网络借贷原则、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品)、是否已高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

报道称,根据通知,后续将根据检查结果进行分类处置。各方确认的基本符合信息中介定位和各类标准的P2P将接入信息披露和产品登记系统,经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案。关于合规机构接入相关系统和申请备案的具体标准及程序另行通知。

近日,关于P2P监管的政策不断。此前,据新华社报道,针对近期部分网贷机构出现风险,近日互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,拟订十项举措应对网贷风险,包括指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。

8月16日,据外媒报道称,银保监会召集四大资产管理公司(AMC)高管开会,要求四大AMC主动作为以协助化解P2P的暴雷风险,具备可操作性的路径或是四大AMC作为管理人进场托管、对资产进行全面清算。随后,有媒体通过其中一家AMC总裁确认了这一消息的真实性。

更早前的8月8日,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室亦曾下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。通知指出,为严厉打击P2P平台借款人的恶意废债行为,要求各地根据前期掌握的信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。下一步,整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。


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